保険代理店業務におけるお客様本位の業務運営に関する方針(FD宣言)
1. 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
当社は、お客様本位の業務運営を実現するため、明確な方針（FD宣言）を策定し公表します。
また、その取組状況を定期的に公開し、社会環境・制度・お客様ニーズの変化に応じて本方針を見直します。
〇具体的な取組
・FD宣言の毎年の見直しと社内共有
・KPI進捗の毎年確認と公表
また、その取組状況を定期的に公開し、社会環境・制度・お客様ニーズの変化に応じて本方針を見直します。
〇具体的な取組
・FD宣言の毎年の見直しと社内共有
・KPI進捗の毎年確認と公表
2. 顧客の最善の利益の追求
当社はお客様の最善の利益を第一に、お客様のご意向に沿った誠実で公正な対応を実施します。
〇具体的な取組
・お客様のご意向・車両使用状況・生活環境に応じた最適な補償提案
・高い専門性を有する保険担当者による丁寧なヒアリング
・長期的に安心できるカーライフを支えるサービスの提供
・お客様の声に対しての迅速な対応
・お客様の声をもとにした業務品質の向
〇具体的な取組
・お客様のご意向・車両使用状況・生活環境に応じた最適な補償提案
・高い専門性を有する保険担当者による丁寧なヒアリング
・長期的に安心できるカーライフを支えるサービスの提供
・お客様の声に対しての迅速な対応
・お客様の声をもとにした業務品質の向
3. 利益相反の適切な管理
当社は、取引においてお客様との利益相反が発生する可能性を正確に把握し、適切に管理します。
〇具体的な取組
・提案内容が手数料やキャンペーンに左右されない商品選定
・意向把握やプロセスの記録の適正な点検
・利益相反リスクの教育研修
・管理責任者の設置
〇具体的な取組
・提案内容が手数料やキャンペーンに左右されない商品選定
・意向把握やプロセスの記録の適正な点検
・利益相反リスクの教育研修
・管理責任者の設置
4. 手数料等の明確化
当社は、お客様が保険契約に関して負担する可能性のある費用について、目的と内容を明確に説明します。
※損害保険では手数料をお客様が直接負担するケースは基本的にありませんが、必要な事項は適切に案内します。
〇具体的な取組
・費用が発生する商品の場合は事前説明の徹底
※損害保険では手数料をお客様が直接負担するケースは基本的にありませんが、必要な事項は適切に案内します。
〇具体的な取組
・費用が発生する商品の場合は事前説明の徹底
5. 重要な情報の分かりやすい提供
商品内容・リスク・特約・注意事項など重要な情報を分かりやすく提供します。
〇具体的な取組
・図表・パンフレットを活用した説明
・高齢者には段階的説明や同席者推奨、複数募集人による説明等
・重要事項の説明とお手続き時の書面交付
〇具体的な取組
・図表・パンフレットを活用した説明
・高齢者には段階的説明や同席者推奨、複数募集人による説明等
・重要事項の説明とお手続き時の書面交付
6. 顧客にふさわしいサービスの提供
お客様の状況・経験・知識に応じた最適な補償提案とアフターフォローを実施します。
〇具体的な取組
・ライフステージ・使用車両・家族構成に基づく補償設計
・事故対応力・点検履歴など、ディーラー型の特徴を活かした提案
・契約後も年1回以上のご契約内容の確認実施
〇具体的な取組
・ライフステージ・使用車両・家族構成に基づく補償設計
・事故対応力・点検履歴など、ディーラー型の特徴を活かした提案
・契約後も年1回以上のご契約内容の確認実施
7. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
教育体制・評価制度を整備し、お客様本位の業務運営を実践できる環境を整えます。
〇具体的な取組
・店舗ごとの募集品質点検
・定期的な研修／ロールプレイング
・お客様の声を基にした改善活動（PDCA）
・お客様本位の行動を重視した評価制度
〇具体的な取組
・店舗ごとの募集品質点検
・定期的な研修／ロールプレイング
・お客様の声を基にした改善活動（PDCA）
・お客様本位の行動を重視した評価制度
KPI（重要業績評価指標）
当社では、お客様本位の業務運営に関する方針に基づいて、お客様により安心・安全なカーライフをご提供するため、保険業務におけるKPI（重要業績評価指標）を明確に定め、日々の業務改善と品質向上に取り組んでいます。
保険業務の質と成果を客観的に評価するため、以下の4つの指標をKPIとして設定しています。これらは、お客様の安心・安全なカーライフの支援と、保険提案の高度化を両立するために選定されたものです。
保険業務の質と成果を客観的に評価するため、以下の4つの指標をKPIとして設定しています。これらは、お客様の安心・安全なカーライフの支援と、保険提案の高度化を両立するために選定されたものです。
１．テレマティクス自動車保険比率
テレマティクス自動車保険は、運転データを活用して保険料を最適化する次世代型自動車保険です。収集した走行データをもとに急ブレーキや速度超過などの運転傾向を分析し、ドライバーに安全運転アドバイス等を提供することで、危険運転の抑制を促します。この仕組みにより、事故リスクの低減が期待でき、実際に事故発生率の減少につながっています。当社では、安心・安全運転を促進するこの保険の提案を積極的に行っており、先進的な保険提案力の指標として比率を評価項目に設定しています。
●2024年度指標：13.8％(2024年4月～2025年3月)
●2025年度目標値：45％(2025年4月～2026年3月)
２．全損時復旧費用特約付帯率
万が一の事故で車両が全損となった場合の経済的負担を軽減する特約です。お客様の「万が一」に備える提案力を評価するため、補償の充実度を示す指標として採用しています。
●2024年度指標：6.3％(2024年4月～2025年3月)
●2025年度目標値：15％(2025年4月～2026年3月)
３．契約更新率
保険契約の継続は、顧客満足度と信頼の証です。当社では、単なる販売ではなく、長期的な顧客関係の構築を重視しており、更新率を重要な評価指標としています。
●2024年度指標：95.2％(2024年4月～2025年3月)
●2025年度目標値：97％(2025年4月～2026年3月)
４．早期更新率(4週間前)
契約満期前に余裕を持って更新手続きを完了することは、顧客対応力と業務効率の高さを示します。計画的なフォロー体制と顧客満足度の向上を目的に、早期更新率を評価項目に加えています。
●2024年度指標：87.4％(2024年4月～2025年3月)
●2025年度目標値：90％(2025年4月～2026年3月)
これらの指標をもとに、保険担当者の提案力・対応力・顧客志向を多角的に評価し、継続的な改善と教育に活かしています。
テレマティクス自動車保険は、運転データを活用して保険料を最適化する次世代型自動車保険です。収集した走行データをもとに急ブレーキや速度超過などの運転傾向を分析し、ドライバーに安全運転アドバイス等を提供することで、危険運転の抑制を促します。この仕組みにより、事故リスクの低減が期待でき、実際に事故発生率の減少につながっています。当社では、安心・安全運転を促進するこの保険の提案を積極的に行っており、先進的な保険提案力の指標として比率を評価項目に設定しています。
●2024年度指標：13.8％(2024年4月～2025年3月)
●2025年度目標値：45％(2025年4月～2026年3月)
２．全損時復旧費用特約付帯率
万が一の事故で車両が全損となった場合の経済的負担を軽減する特約です。お客様の「万が一」に備える提案力を評価するため、補償の充実度を示す指標として採用しています。
●2024年度指標：6.3％(2024年4月～2025年3月)
●2025年度目標値：15％(2025年4月～2026年3月)
３．契約更新率
保険契約の継続は、顧客満足度と信頼の証です。当社では、単なる販売ではなく、長期的な顧客関係の構築を重視しており、更新率を重要な評価指標としています。
●2024年度指標：95.2％(2024年4月～2025年3月)
●2025年度目標値：97％(2025年4月～2026年3月)
４．早期更新率(4週間前)
契約満期前に余裕を持って更新手続きを完了することは、顧客対応力と業務効率の高さを示します。計画的なフォロー体制と顧客満足度の向上を目的に、早期更新率を評価項目に加えています。
●2024年度指標：87.4％(2024年4月～2025年3月)
●2025年度目標値：90％(2025年4月～2026年3月)
これらの指標をもとに、保険担当者の提案力・対応力・顧客志向を多角的に評価し、継続的な改善と教育に活かしています。
